Metodologia i procés d'assessorament
A AS7Capital, la nostra metodologia està dissenyada per ser un procés clar, rigorós i centrat en l'assoliment d'objectius a llarg termini. Apliquem un cicle de vida d‟inversió estructurat que garanteix que el patrimoni creixi de manera alineada amb el perfil de risc dels nostres clients i les seves metes financeres.
Pas 1
Definició d'Objectius
L'inici de tota relació és una conversa profunda per entendre la situació actual i les ambicions.
Anàlisi patrimonial
Revisió de la situació financera actual, fluxos de caixa i estructura d'actius existents.
Determinació del perfil
Avaluació precisa del Perfil de Risc (tolerància a la volatilitat) i Horitzó Temporal d'inversió.
Definició de metes
Establiment d'objectius financers clars (ex. creixement, preservació de capital, planificació successòria).
Pas 2
Disseny i Estructuració de la Cartera
Amb els objectius definits, construïm una estratègia d'inversió robusta i a mida.
Assignació estratègica d'actius (Asset Allocation)
Dissenyem la distribució òptima del capital entre les diferents classes d'actius (Renda Fixa, Renda Variable, Alternatius) per maximitzar la rendibilitat ajustada al risc.
Selecció d'instruments
Utilitzem la nostra valoració per seleccionar els millors fons d'inversió i vehicles d'inversió col·lectiva que encaixin amb l'estratègia dissenyada.
Optimització fiscal
L'estructura de la cartera considera sempre l‟eficiència fiscal de les inversions.
Pas 3
Implementació i Execució
Un cop aprovada l'estratègia, procedim a la fase de posada en marxa.
Execució òptima
Realitzem la compra dels actius i fons seleccionats buscant sempre la millor execució i minimitzant costos de transacció.
Documentació legal
Assegurem que tota la inversió compleixi rigorosament la normativa vigent (MIFID II).
Pas 4
Seguiment Continu i Rebalanceig
La gestió del patrimoni és un procés viu. Monitorem activament els mercats i la cartera.
Monitorització interna
Vigilància constant del rendiment dels actius davant dels índexs de referència (Benchmarks).
Informes periòdics
Rebreu informes de rendiment detallats sobre l'evolució de la vostra cartera.
Rebalanceig tàctic
Ajustem la composició de la cartera (rebalanceig) per tornar-la quan el mercat provoca desviacions.
